1．申請(qǐng)時(shí)——好友驗(yàn)證怎么寫(xiě)？
  添加好友時(shí)，往往需要發(fā)送一條“好友驗(yàn)證”，默認(rèn)的為“我是XX”，XX是微信名，因此在發(fā)送時(shí)務(wù)必將XX改為真名。微信在添加申請(qǐng)的驗(yàn)證界面限定了50個(gè)字符，因此最好一句話就把自己介紹清楚，什么單位什么名字，電話多少，加微信的目的是什么等等，例如：您好，我是XX銀行您的專屬理財(cái)經(jīng)理XX，可信賴的理財(cái)管家，請(qǐng)您通過(guò)一下，謝謝。
  2．申請(qǐng)通過(guò)時(shí)——第一步該怎么做？
  (1) 發(fā)送名片
  添加完微信，往往需要發(fā)送一張名片，有些銀行營(yíng)銷人員拍一張自己的名片，作為圖片發(fā)送給客戶，對(duì)此，客戶是極為反感的。對(duì)于客戶而言，這就意味著，他得打開(kāi)圖片，寫(xiě)下你的電話號(hào)等信息，然后再一個(gè)鍵一個(gè)鍵的存入手機(jī)。最好的方式就是利用某些小程序，在微信搜索框輸入“名片”兩個(gè)字，就能跳出好幾個(gè)關(guān)于名片的小程序，隨便選擇一個(gè)創(chuàng)建自己的名片，收藏在微信中，以后加完客戶的微信，找到自己的名片發(fā)送給客戶，既是一種尊重，又方便了客戶。
  如今，很多銀行和三方機(jī)構(gòu)都推出了“云名片”、“線上工作室”等功能，其實(shí)也是一個(gè)小程序或者一個(gè)H5，里面除了有銀行工作人員的身份信息還有銀行的一些重點(diǎn)產(chǎn)品和活動(dòng)，同樣可以以上述方式第一時(shí)間發(fā)給客戶，便于客戶保存和瀏覽。
  (2) 一句話破冰
  名片發(fā)送完畢后，可以把剛剛添加好友時(shí)的問(wèn)候、介紹、目的再發(fā)送一遍，讓客戶認(rèn)識(shí)自己：您好，我是XX銀行的理財(cái)經(jīng)理XX，您叫我XX就行了。謝謝您通過(guò)我的驗(yàn)證，剛剛給您發(fā)了我的名片，請(qǐng)您點(diǎn)擊直接保存，今后就由我為您提供專屬金融服務(wù)，或者您有任何的銀行業(yè)務(wù)或者金融方面的問(wèn)題，我這邊也會(huì)盡力幫您解答，謝謝。
  3．完成添加后——添加標(biāo)簽、寫(xiě)上備注
  (1) 添加標(biāo)簽
  銀行營(yíng)銷人員時(shí)時(shí)刻刻都在添加客戶微信，少則幾百，多則上千，微信的“標(biāo)簽”功能就在此時(shí)派上了用場(chǎng)。在給客戶打標(biāo)簽時(shí)，可以打一個(gè)，也可以打多個(gè)，比如按照年齡，分為老年、中年、青年客戶；可以按照行業(yè)，分為公務(wù)員、醫(yī)生、教師、軍人等；可以按照資產(chǎn)登記，分為鉆石、黃金、白銀等；可以按照客群，分為代發(fā)薪、商戶、跨境、園區(qū)等……
  打了標(biāo)簽，未來(lái)無(wú)論是發(fā)微信還是發(fā)朋友圈，可以做到營(yíng)銷更為“精準(zhǔn)”，還能做到“不打擾”，這個(gè)工作應(yīng)該是每一個(gè)銀行營(yíng)銷人員必須做的。
  (2) 寫(xiě)上備注
  添加完微信，打好標(biāo)簽，微信還提供了一個(gè)輸入框允許你寫(xiě)上相應(yīng)的備注，甚至還可以上傳某個(gè)圖片，這個(gè)功能平時(shí)使用的人不多，但在關(guān)鍵時(shí)刻卻能“救你一命”。
  比如在備注中寫(xiě)上“XX時(shí)刻在XX地點(diǎn)認(rèn)識(shí)”，避免了下次見(jiàn)面時(shí)一時(shí)間想不起來(lái)什么時(shí)候加的微信的尷尬；比如在備注中記錄下客戶的生日、愛(ài)好、家庭情況等信息，其實(shí)就是“好記性不如爛筆頭”；比如在備注中上傳一張客戶的照片，也免得下次應(yīng)酬時(shí)忘記客戶長(zhǎng)什么樣……